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銀行「約定轉帳」成詐騙溫床　金管會：11月底前提新規範

上報快訊／賴姵霓 2023年10月16日 21:58:00

郭國文今天（16日）指出，約定轉帳已成詐騙常見手法，金管會已請銀行公會研擬規範，最快11月底前公布新規。（資料照片／蔣銀珊攝）

銀行「約定轉帳」成為詐騙溫床，民進黨立委郭國文表示，詐騙最多的10大銀行中，甚至有5家是公股行庫，銀行局長莊琇媛表示，將針對各銀行約定轉帳的「事前、事中、事後」做檢討，並對約定轉帳對象、金額研擬新規範，預計11月底前公布新規。

郭國文今天（16日）於財委會上指出，約定轉帳已變成目前詐騙常見手法，有從未申請過約定轉帳者，突然來申請，還有，一次還申請多個約定帳戶，最後才會變成大額詐騙。郭國文舉例，約定帳戶的可轉金額上限若為200萬元，要洗掉4億元，要200個約定帳戶，因此，「能讓銀行的約定帳戶無限量提供嗎？還是只要客戶要求，就得包客戶滿意？」

郭國文表示，據他調查，有10家就是大額詐騙最多的銀行，平均每家約定轉帳200到300萬元，因此他要求金管會，應要做約定帳戶的事前事中和事後管理，包括考慮行使KYC措施。詐騙最多的10大網銀中，有5家來自公股銀行，中信、合庫、玉山銀的約轉限額皆為200萬元，國泰世華、台新、一銀、華銀、土銀、永豐、彰銀則是300萬元。

對此，莊琇媛表示，將對各銀行約定轉帳的「事前、事中、事後」做檢討，其中包括銀行是否需評估「該客戶是否適合設定約轉戶」，如高齡者若設置約轉戶，就應該多加留意，此外，還有約定轉帳戶數是否太多的問題也待檢討，金管會已請銀行公會研擬相關規範，將在下周再開一次會，最快11月底前公布新規。

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