去年(2023年)全球股債大漲,全球金融市場反彈,勞動基金收益數回升。去年勞動基金投資收益大賺7194億元,報酬率12.80%,寫下歷史新高,與勞工退休金收益的新制勞退基金收益數也達4785.6億元,報酬率12.60%,另勞保基金收益數為1100.9億元,報酬率14.44%,兩者均有雙位數報酬率。
勞動基金運用局今天(1日)公布整體勞動基金截至2023年12月底止規模為6兆349億元,去年全年度累計投資收益為7194億元,收益率達12.80%,創歷年新高。
若加計受託管理之國民年金保險基金及農民退休基金,總管理規模達6兆5692億元,總收益數為7847億元,收益率為12.90%;此外,大家所關注的新制勞退基金收益數為4785.6億元,收益率12.60%;勞保基金收益數為1100.9億元,收益率14.44%。
據歷年數據分析,2019年勞動基金收益數為4725億、收益率11.81%為史上最高,新制勞退基金則從2021年收益數2837億、2009年收益率11.835%寫下最高紀錄,因此,去年勞動基金整體收益收益數、收益率雙破新高。
若以勞退新制有效帳戶1251萬個計算,粗估每名參與勞退新制勞工可分配到3萬8250元,但由於個別勞工退休金繳納的時間、金額均不同,基金運用的收益也不盡相同,因而每位勞工實際分配到的收益有差異,且依勞工退休金條例指出,勞工應年滿60歲才能領取;依勞保局規劃,勞退新制分紅於每年3月入帳。
運用局提醒,目前各主要國家利率水準仍維持高檔水位,各主要央行是否開始降息循環仍捉摸不定,加上烏俄戰爭、以巴衝突仍未平息,金融市場紛擾。運用局將密切掌握全球政經情勢,檢視布局策略、擴建資產池及機動調整投資部位,強化基金運用效率,積極掌握金融市場動向,適時調整投資布局,以提升基金長期投資效益。
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