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花旗爆超收卡款3100萬、挪用客戶款項　金管會開罰850萬

上報快訊／趙翊妏    2018年02月02日 10:07:00
花旗銀行爆出超收客戶卡款及前行員挪用客戶款項，1日遭金管會開罰850萬元。（圖片取自Google Map）

花旗銀行爆出因帳務系統設定錯誤，溢收信用卡用戶3100萬元，大部分超收時間自2017年6月開始，少部分自2012年10月開始，金管會1日對花旗銀行開罰250萬元；此外，花旗銀行前行員疑似挪用客戶款項，亦遭金管會開罰600萬元。

 

花旗銀行爆發信用卡帳務系統問題，超收30萬信用卡戶卡款，共多收了3100萬元，平均每人超收100多元，這也是國內首次發生信用卡帳務系統出錯，導致對客戶超收卡款。

 

金管會銀行局副局長王立群指出，花旗銀行之前信用卡系統異常時，未能審慎建立系統上線測試、查核或覆核機制，發生信用卡計費與計息錯誤，而花旗的審查機制未盡確實、流於形式，導致信用卡利息與相關費用計算進行獨立查核，皆為發現此案之缺失。

 

王立群表示，此案為花旗主動向主管機關呈報，已於第一時間採取必要措施，確保客戶權益，辦理完成9成5的退款，並將於今年第一季全數退款，客戶權益不受影響，也不影響客戶在聯徵的信用狀況。

 

此外，花旗信義分行前行員疑涉私下保管客戶空白單據，自製不實對帳單給客戶，推薦客戶投資非屬花旗提供的金融商品，同時發生私下與客戶為資金往來等情事。

 

該行員所涉情事自2010年4月，匯款金額折合新台幣達2000萬元，王立群說，這顯示花旗內控制度未妥適建立、未確實執行，開罰600萬元。

 

花旗銀行表示，關於前行員一案屬個案，為查明案情以確保客戶及銀行權益，已採取適當法律途徑，目前此案進入司法偵查程序中，不便對外說明案件細節。（中國去年重罰花旗4500萬台幣）

 

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