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【立院三讀】《洗錢防制法》最重關10年、罰1億　幣商納管違者最重關2年

上報快訊 2024年07月16日 21:20:00

晚間立院三讀通過《洗錢防制法》修正案，大幅提高洗錢刑責，最重可關10年、罰1億元。（王侑聖攝）

立法院院會今天（16日）三讀通過「打詐四法」中的《洗錢防制法》修正案，大幅提高洗錢刑責最重可關10年、罰1億元，並將幣商納入管制，未來提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重可處2年有期徒刑、罰新台幣500萬元。

未來，提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員，須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，違者最重可關2年、罰500萬元。此外，國外幣商也要落地並完成洗錢防制登記，才能提供服務。

針對洗錢定義，三讀條文修正，隱匿特定犯罪所得或掩飾其來源。妨礙或危害國家對於特定犯罪所得的調查、發現、保全、沒收或追徵；收受、持有或使用他人的特定犯罪所得；使用自己的特定犯罪所得與他人進行交易。

對於鉅額洗錢刑罰，行政院版本洗錢犯罪所得1億元以下，處6個月至5年有期徒刑，併科5000萬元以下罰金；犯罪所得1億元以上，處1年至7年徒刑，併科1億元以下罰金。民眾黨團版本刑罰更高。表決通過國民黨團和民眾黨團再修正動議版本，加重處3年以上10年以下徒刑，得併科5000萬元以下罰金。1億元以下洗錢犯罪處6個月到5年有期徒刑，併科500萬元以下罰金。

對於提供虛擬資產服務、第三方支付服務的事業或人員須完成洗錢防制、服務能量登記或登錄，否則最重可處2年有期徒刑、罰500萬元。另外，國外幣商也要落地，並完成洗錢防制登記，才能提供服務。

三讀條文中也明定，冒名、以假名等不實資訊向金融機構、提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請開立帳戶、帳號；或以不正方法取得、使用他人向金融機構申請開立的帳戶、向提供虛擬資產服務或第三方支付服務的事業或人員申請的帳號，處6個月至5年有期徒刑，得併科5千萬元以下罰金。（責任編輯：許雅慧）